Directiva (UE) 2018/843 a Parlamentului European și a Consiliului din 30 mai 2018 de modificare a Directivei (UE) 2015/849 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, precum și de modificare a Directivelor 2009/138/CE și 2013/36/UE a fost publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (UE) din 19 iunie 2018.

Noua directivă stabilește o serie de măsuri menite să combată în mod mai eficient finanțarea terorismului și să asigure mai multă transparență în tranzacțiile financiare. Propunerea de act normativ a fost prezentată de Comisie în iulie 2016 în urma atacurilor teroriste și a dezvăluirilor din scandalul „Panama Papers” și face parte din Planul de acțiune al Comisiei din februarie 2016 vizând consolidarea combaterii finanțării terorismului, potrivit unui comunicat de presă dat publicității de Executivul de la Bruxelles.

Conform aceluiași document, cea de a 5-a Directivă privind combaterea spălării banilor va consolida competențele unităților de informații financiare din UE și le va ajuta să identifice, datorită nivelului mai ridicat de transparență, beneficiarii reali ai societăților și ai trusturilor, prin crearea unor registre ale beneficiarilor reali. Totodată, va preveni riscurile legate de utilizarea monedelor virtuale pentru finanțarea terorismului și va limita utilizarea cartelelor preplătite. De asemenea, cea de-a 5-a Directivă privind combaterea spălării banilor va îmbunătăți garanțiile pentru tranzacțiile financiare către și dinspre țări terțe cu un grad ridicat de risc, va spori accesul unităților de informații financiare la informații, inclusiv la registrele centralizate de conturi bancare, respectiv va asigura crearea registrelor centralizate de conturi bancare și de plăți sau a sistemelor centrale de extragere a datelor în toate statele membre. 

Actul normativ intră în vigoare în a douăzecea zi de la data publicării în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, iar statele membre trebuie să asigure intrarea în vigoare a actelor cu putere de lege și a actelor administrative necesare pentru a se conforma prezentei directive până la 10 ianuarie 2020.

„Salutăm adoptarea de către Parlamentul European a celei de a 5-a Directive privind combaterea spălării banilor. Noile norme vor spori transparența pentru a consolida combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului în întreaga Uniune Europeană. Dorim să le mulțumim celor doi coraportori, dl. Kariņš și dna. Sargentini, precum și raportorilor alternativi pentru sprijinul lor puternic și pentru expertiza lor valoroasă, care au contribuit enorm la acest rezultat. Cu acest vot, Parlamentul încheie o rundă de negocieri ambițioase care au început acum doi ani. În iulie 2016, după atacurile teroriste îngrozitoare care au lovit UE și după operațiunile financiare de amploare dezvăluite în scandalul Panama Papers, Comisia a decis să ia contramăsuri urgente. Directiva revizuită face parte din acest plan de acțiune. Putem fi mândri de noile măsuri, care vor îmbunătăți considerabil normele existente. Marcăm astăzi o etapă importantă în combaterea criminalității financiare. Dar munca noastră nu s-a încheiat. Combaterea cu eficacitate a infracțiunilor financiare necesită punerea în aplicare adecvată a acestor norme și cooperarea strânsă între diferitele autorități. Ne angajăm să oferim tuturor statelor membre ajutor în instituirea acestor norme și în monitorizarea punerii în aplicare a acestora. Dorim ca toate statele membre ale UE să respecte standarde înalte în lupta împotriva spălării banilor și a finanțării terorismului în întreaga UE”, se specifică în declarația din 19 April a.c. a prim-vicepreședintelui Timmermans, a vicepreședintelui Dombrovskis și a comisarului Jourovà privind adoptarea de către Parlamentul European a celei de a 5-a Directive privind combaterea spălării banilor.