Poziția prudențială și financiară a sectorului bancar românesc este adecvată, dar riscurile sunt în creștere atât la nivel local, cât și internațional, a afirmat guvernatorul Băncii Naționale a României, Mugur Isărescu, în cadrul conferinței "Investiții în vremuri dificile: cum pot prospera firmele românești în noul context?", relatează Agerpres. "Poziția prudențială și financiară a sectorului bancar românesc - principala sursă de finanțare a economiei - este adecvată. Cu toate acestea, riscurile sunt în creștere atât la nivel local, cât și internațional. Rata capitalului total a rămas adecvată, peste media UE, dar rezerva de capital s-a redus o dată cu valoarea de piață, din cauza creșterii rapide a ratei dobânzii. Calitatea activelor a continuat să se îmbunătățească, rata creditelor neperformante scăzând la niveluri europene și acoperirea creditelor neperformante de către provizioane menținându-se la niveluri semnificativ mai mari decât media europeană; profitabilitatea a crescut. Cu toate acestea, sectorul bancar din România se confruntă cu o serie de vulnerabilități: așteptările cu privire la un risc mai mare de nerambursare a împrumuturilor din sectorul privat pe fondul înrăutățirii condițiilor macroeconomice, incertitudinea cu privire la evoluțiile viitoare și creșterea serviciului datoriei din cauza ratelor mai mari ale dobânzilor, legătura strânsă între sectorul bancar și sectorul guvernamental și polarizarea instituțiilor de credit în funcție de dimensiune", a declarat Mugur Isărescu.

Potrivit guvernatorului BNR, încetinirea creditării, care a început în al doilea semestru al anului 2022, a fost cauzată și de creșterea costurilor de finanțare pe fondul înăspririi atât a politicii monetare, cât și a standardelor de credit. În al doilea trimestru al anului 2022, băncile au înăsprit standardele de creditare pentru împrumuturile acordate societăților nefinanciare și gospodăriilor și era de așteptat să continue să facă acest lucru în trimestrul al treilea din 2022. Criza energetică prelungită, tensiunile geopolitice accentuate și incertitudinea crescândă despre perspectivele economice au determinat băncile să reevalueze nivelul de risc.

El a spus că, în ceea ce privește provocările ridicate de schimbările climatice și eficiența energetică, din mai 2022, BNR a început să colecteze informații despre împrumuturile verzi de la bănci. Datele arată că, în perioada mai - septembrie 2022, companiile au contractat împrumuturi verzi în valoare totală de 976 milioane lei (0,56% din portofoliul de credite corporative). Compoziția acestor împrumuturi verzi a fost dominată de creditul pentru clădiri verzi (42%), urmat de creditele pentru energie electrică și sisteme de încălzire și răcire (24%) și cele pentru eficiență energetică (13%).

Mugur Isărescu a declarat că pentru 2022, creșterea anuală a PIB-ului real este estimată să ajungă la circa 5%, mai mică decât cea înregistrată în 2021. Pentru anul trecut, creșterea a fost determinată de avansul substanțial din prima parte a anului. În 2023, se preconizează că activitatea economică internă va pierde un avânt semnificativ, din cauza anumitor influențe negative substanțiale. O contribuție favorabilă la creșterea economică va veni, în special pe termen mediu, din fondurile europene, inclusiv din programul Next Generation EU.

De asemenea, guvernatorul BNR a făcut referire la responsabilitățile Băncii Naționale a României, menționând că instituția își propune să ancoreze așteptările inflaționiste pe termen mediu, să readucă rata anuală a inflației la țintă, într-o manieră care să conducă la realizarea unei creșteri economice durabile. Se estimează că rata anuală a inflației IPC va urma o traiectorie descendentă treptat, dar va rămâne ușor peste banda de variație a țintei și anul viitor.

(Copyright foto: 123RF Stock Photo)