Multe bănci din zona euro subestimează pierderile din credite pe care probabil le vor suporta în urma pandemiei de coronavirus (COVID-19), iar autoritățile de supervizare se vor concentra pe calitatea activelor anul acesta, a afirmat Yannis Stournaras, membru al Consiliului guvernatorilor Băncii Centrale Europene (BCE(, transmite Reuters, preluată de Agerpres. „Există o opinie larg răspândită că multe bănci din zona euro subestimează pierderile lor din credite în urma pandemiei, în special pentru clienții care beneficiază în prezent de amânările la plată”, a declarat Stournaras, care este și guvernatorul Băncii Centrale a Greciei.

Calitatea activelor creditorilor europeni va fi în centrul activității de supervizare din 2021, a adăugat oficialul BCE la un forum bancar.

În pofida proiectatei redresări a economiei în 2021, riscurile rămân ridicate. „Evoluția pandemiei și noile restricții impuse în Europa ar putea duce la o recesiune mai prelungită și mai profundă, asociată cu un val de falimente ale companiilor, creșterea creditelor neperformante și pierderi de locuri de muncă”, a avertizat Stournaras.

Acesta a explicat că ratele scăzute ale dobânzilor, împreună cu redresarea lentă a economiei, reprezintă o provocare majoră pentru creditorii europeni, „cu implicații clare asupra profitabilității lor și a capacității de generare a capitalului”.

Și Andrea Enria, președintele Consiliului de supervizare bancară din cadrul BCE, a anunțat luna trecută că instituția este pregătită să folosească „metode mai dure” pentru a determina creditorii să pună deoparte bani pentru a acoperi pierderile provocate de împrumuturile neperformante și pentru a reduce nivelul general al datoriilor toxice, rezultate în urma pandemiei. Oficialul a explicat că doar 21 dintre cele 113 bănci supervizate direct de BCE ar putea estima nivelul creditelor neperformante pe care le-ar avea până la finalul lui 2021 și încă sunt în întârziere cu pregătirile pentru așteptata lor creștere.

Conform unui recent raport al Băncii Centrale Europene, stocul de credite neperformante s-a situat la 503 miliarde de euro în trimestrul doi din 2020, aproape de nivelul de 501 miliarde de euro în urmă cu trei luni, cel mai probabil ca efect al garanțiilor de stat și moratoriilor care au ajutat băncile să păstreze clasificarea creditelor ca performante.

Un studiu recent elaborat de firma de consultanță Deloitte arată că din creditele neperformante în valoare de peste 450 miliarde de euro vândute în Europa între 2014 și 2019, aproape jumătate au fost achiziționate de doar patru investitori: Cerberus, Blackstone, Lone Star și Goldman Sachs.

În general, băncile revând creditele neperformante la un preț inferior valorii nominale, în ideea de a-și elibera bilanțurile și a dispune de marja de manevră necesară pentru a acorda noi credite.

(Copyright foto: 123RF Stock Photo)